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贵金属投资

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贵金属投资

贵金属在全球经济中扮演着核心角色。历史上许多货币要么是以贵金属铸造,要么是以贵金属为后盾,就像金本位制那样。如今的投资者购入贵金属主要是作为金融资产。外汇经纪商FXOpen提供黄金外汇交易。

作为一种投资,贵金属经常是分散投资组合的方法,尤其是作为对冲通胀和金融不确定性的工具。对于商业买家来说,贵金属也是珠宝或电子产品等行业的重要原料。在贵金属中占主导地位的是金,其次是银,还有用于工业加工的贵金属,包括用于特种合金的铱和用于电子和化学应用的钯。

当今影响贵金属需求的三个主要因素是对金融稳定的担忧、对通胀的担忧和战争风险的感知。

投资贵金属

在投资组合中添加贵金属有几种方法。那些希望直接持有这些金属的投资者可以购买实物金条,如铸造的硬币或金条,然后将其存放在安全的保险箱中。这种持有方法的优点是降低交易对手风险,但增加了存储和保险成本。

其他常见方法包括购买贵金属的期货合约,或购买从事贵金属勘探或生产的上市公司股票。共同基金和交易所交易基金(ETF)也提供多种策略,包括黄金支持的基金、矿业公司投资组合等。

尽管贵金属具有一定程度的稳定性,但投资贵金属也有一些风险。当经济形势不稳或股市大幅波动,贵金属价格可能会下跌,因为一些投资者被迫清算资产以支付追加保证金和其他费用。

同样,实物贵金属资产不一定能以合理的价格出售,尤其是在波动加剧的时期。

贵金属的示例

黄金是最受关注的贵金属,一直得到金融媒体和市场参与者的广泛关注。几个因素让黄金越来越受欢迎:

  • 系统性金融担忧:当银行和货币被视为不稳定,和/或政治稳定值得怀疑时,黄金往往被视为安全的储备。
  • 通货膨胀:当股票、债券或房地产市场的实际回报率为负时,很多投资者会将黄金作为一种可维持价值的资产。
  • 战争或政治危机:战争和政治动荡总是让人们陷入黄金囤积模式。

1980年2月,经通胀调整后的黄金价格达到峰值,约为2200美元,2001年4月降至400美元以下的低点。在之后20年中,其价格呈上升趋势,在2020年10月达到近2000美元。