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资金管理是交易中最常被忽视的部分之一。然而，这是您开始外汇交易冒险时要学习的最重要的技能之一。在本文中，我们将向您展示掌握外汇资金管理和保护资本的六个重要技巧。
资金管理是成功交易的一个重要方面。它涉及采用规则和技术来管理和增长资金。更具体地说，它的目标是通过最小化损失、最大化利润以及在风险和回报之间取得平衡来保护交易者的资金。良好的资金管理包括设置现实的风险/回报率，确定适当的头寸规模以及使用止损和利润目标。
虽然不是交易中最迷人的方面，但资金管理对于留在游戏中并避免炸毁您的帐户至关重要。实施健全的资金管理可能是外汇交易成功的关键决定因素，学习如何有效地管理您的资金可以节省您的资金并防止您遭受重大损失。
资金管理与风险管理
值得注意的是，资金和风险管理密切相关，但并不完全相同。资金管理是保存资本和最大化回报的做法，而风险管理是关于识别、分析和减轻交易中涉及的潜在风险。
资金管理可以等同于为您的家庭制定预算并计划如何为来年存钱，专注于保存和增加您的资金。在这种情况下，风险管理可能包括留出一些钱以备不时之需或购买房屋保险，从而减少您的风险敞口。
从本质上讲，资金管理旨在确保资金得到妥善管理和优化以实现增长。相比之下，风险管理的重点是减少不可预见事件的潜在负面影响。通过结合资金和风险管理策略，交易者可以增加成功的机会并最大限度地减少潜在损失。
起初，为外汇交易创建资金管理系统似乎令人生畏。但是，通过遵循以下六个提示，您将能够为可持续的交易生涯奠定坚实的基础。
1. 使用基于百分比的仓位大小
第一步是设置一个限制，即您愿意在任何时候在交易中承担多少资本风险。您在这里的风险是指如果您的交易达到止损，您将损失什么。交易者通常每笔交易的风险在 1% 到 3% 之间，具体取决于他们的风格和策略。
因此，如果您交易一个 10,000 英镑的账户，冒 2% 的风险意味着损失 200 英镑。如果您输掉了一笔交易并且有 9,800 英镑的余额，那么您将面临 196 英镑的风险，依此类推。通过在每笔交易中冒当前资本的 2% 的风险，需要连续 35 次亏损交易才能使您的余额低于 5,000 英镑，需要连续 228 次亏损才能降至 100 英镑以下。
有些人主张使用相同百分比的初始余额，例如，即使您的余额降至 200，5 英镑，每笔交易的风险为 000 英镑。虽然仍然需要连续 50 次亏损才能将您的余额减少到 0 英镑，但此策略不考虑您的实际余额。它增加了每笔连续亏损交易的风险。
2. 建立您理想的风险/回报率
下一步是设置理想的风险/回报率。例如，使用1：1的比例将需要冒100英镑的风险来获得100英镑。1:2 的比例意味着冒着100英镑的风险赚取200英镑。
理想的比率因交易者而异，取决于您的策略。如果您知道您的策略的胜率较低，您的平均风险/回报率将需要大于胜率较高的策略。例如，如果您的胜率为 50%，则需要每笔交易的风险/回报率为 1:1 才能实现收支平衡。如果是 25%，则需要 1:4 的风险/回报率才能实现收支平衡。
在 1:1 的比例下，即使您的平均胜率为 51%，您也会有一个积极的预期，即在足够长的一段时间内，您就会赚钱。然而，许多交易者的目标是至少 1:2 或更高，这意味着他们需要 33.33% 的胜率才能实现收支平衡。
在实践中，交易者通常会避免进行不符合其最低风险/回报率的交易。如果您不确定从哪里开始，您可以尝试寻找比率至少为 1:2 的交易。您还可以访问TickTrader上的实时图表来回测您的设置并找出您的策略胜率可能是多少，这将使您大致了解您首选的最低风险/回报率。
3. 设置止损和盈利目标
外汇资金管理策略的最基本方面之一是设定止损和利润目标。这意味着当您进入交易时，您可以设置预定的水平，如果交易对您不利，您将何时退出，如果交易对您有利，您将何时退出。这些技术不仅允许您定义何时关闭交易的规则，而且它们对于建立风险/回报率也是必要的。
但是，仅仅将利润目标设定在可以让您以首选的风险/回报率退出的水平是行不通的。相反，当它们放置在技术区域时，例如关键支撑位或阻力位或突出的摆动高点或低点时，它们会起作用。这些区域是价格最有可能反转的区域，增加了您在最佳点锁定利润的机会。
一些交易者还选择在此过程中获得部分利润。这种策略可以帮助交易者从交易中承担风险，同时仍然给他们的头寸空间来达到其总体目标。设置预定水平以获得部分利润也可以帮助交易者避免冲动决策，为他们提供一个明确的计划，让他们知道如何逐步退出头寸。
最重要的是，遵循您的交易计划并抵制过早移动止损的冲动至关重要。正如许多经验丰富的交易者会告诉您的那样，在大动作发生之前收紧止损通常会让您感到沮丧，因为您的预测被证明是正确的之前被止损。
在进入后扩大止损范围更加危险。它不仅会增加您在给定交易中的风险，而且还违背了您最初的计划，并且可能是情绪交易的标志。坚持你的止损和利润目标水平，不要让情绪妨碍深思熟虑的策略。
4. 采用反马丁格尔方法
马丁格尔方法是指一种资金管理系统，交易者在亏损交易后增加头寸规模以弥补之前的损失。使用我们的 2% 风险示例，交易者将损失 2% 的资本，风险 4%，然后如果他们再次损失，则损失 8%，依此类推。如您所见，这是一个非常冒险的策略。
相反，许多交易者选择采用反马丁格尔策略。他们不会在每次损失后增加风险，而是降低风险。因此，在以2%的风险连续两次亏损后，交易者可能会将风险降低到1%。如果他们再次亏损，他们可能会将其降至 0.75%，依此类推，只有在他们有几笔获胜交易后才会回到 2%。这种策略是管理资本的有效方法，并且在投资心理学方面更容易处理，因为您不会遭受重大损失。
5. 保留您的交易的详细记录
如果您正在为您的家庭制定预算，您是否不想经常重新审视它以确保您走上正轨？同样，外汇交易者会详细记录他们的交易，以跟踪进度、完善他们的策略并掌握他们的资金管理。这包括记录输赢，写出进行交易的原因，以及审查交易的结果。
在此过程中，您可以突出只有在事后才能看到的改进领域，并提高您的交易技能。您可能会注意到，您的策略的某个特定方面不断让您被止损，或者您的交易通常比您最初预期的要远得多，这两者都有助于优化您的外汇资金管理策略。
6. 只交易你能承受的损失
最后，至关重要的是，永远不要用超过您舒适承受的损失的钱进行交易。当支付租金或养活自己和他人时，交易不再变得愉快。相反，每一次损失都被迫在眉睫的可能性放大了，你可能没有足够的钱来支付账单。相反，每次胜利都感觉不够，导致你过度交易，追逐损失，不坚持你的计划。
最简单的解决方案是存入一笔金额，如果您在街上丢失了这笔钱，这笔款项不会对您的财务状况产生太大影响。如果您的余额降至零，请停止交易，并等到您有足够的可支配资金再试一次。同时，您可以找出您的交易导致亏损的原因，并为未来实施更严格的资金管理规则。
您也可以选择在FXOpen和模拟交易中开设我们提供的模拟账户，直到您准备好为止。这将使您能够在实时市场中练习您的技能，而不会冒实际资本的风险。
总之，如果您想粉碎市场，全面的外汇资金管理策略至关重要。即使拥有世界上最好的策略，如果没有适当的资金管理，您也不会成功。重要的是要采取基于风险的方法来调整头寸规模，了解风险/回报率与胜率之间的关系，不惜一切代价保护您的资本。
如果您想知道从这里开始，您可以将这六个提示保存在手机或计算机上的“外汇管理”下，并根据需要参考它们。然后，当您准备好开始真正实施它们时，您可以开设一个FXOpen账户开始交易和完善您的外汇资金管理技能。
