给毒贩洗钱?! 这家国际银行，被索赔3个亿

虎年之初，瑞士信贷(瑞信)面临新的诉讼和高达4240万瑞士法郎的索赔(约合人民币2.92亿元)。

2月7日，瑞士检方起诉瑞信及其前客户经理帮助保加利亚毒贩在瑞士举行洗钱案，涉及数百万欧元，这是瑞士对大型银行的第一起刑事诉讼。

瑞信完全否认了声明中的所有指控，并确信一起被起诉的前雇员也是无辜的。

疑似洗白5500万瑞郎。

瑞士检方指出，2004年至2008年，瑞信及其前客户经理未采取必要措施防止贩毒团伙洗钱。

检方指控称，被起诉的前瑞信客户经理在2004年加入瑞信时，给瑞信带来了一位与保加利亚毒贩EvelinBanev相关的客户。随后，客户开始将多箱现金分批塞进瑞信保险箱，总金额为5500万瑞士法郎。

2017年和2018年，Evelin因走私毒品在意大利和保加利亚被定罪，负责存钱的客户于2005年被枪杀。

瑞士检察官认为，贩毒团伙避免接触银行的反洗钱警戒线，然后将钱从保险箱转移到其他账户。

5亿瑞郎诉讼准备金。

尽管瑞士私人银行收紧了KYC（了解您的客户）和反洗钱等合规机制，但瑞信在过去一年中因历史合规和风险控制漏洞而面临多起诉讼或监管调查。瑞士检察官还指出，瑞信的反洗钱机制严重缺失。

今年1月，瑞信港股因未遵守投资者保护相关证券法律法规被美国金融监管局罚款900万美元，并被要求证明实施了合理设计的监管机制和流程，符合客户保护规定等要求。

根据美国金融监管局的调查，2006年至2017年，瑞信发布的2万多份研究报告要么披露潜在利益冲突不准确，要么省略了必要的信息披露。

去年10月，瑞信与英国、美国和瑞士监管机构就莫桑比克贿赂案达成和解，并支付了4.75亿美元的罚款，以换取终止三国调查。从2013年到2016年，瑞信被指控通过贿赂为莫桑比克国有企业安排总额超过10亿美元的贷款和债券交易。

目前，瑞信仍面临许多尚未结束的诉讼，包括莫桑比克政府对其部分子公司、前雇员和其他相关主题的诉讼，以及与英国供应链融资公司Greensilcapital破产丑闻有关的诉讼。去年第四季度，瑞信计提了约5亿瑞郎的诉讼准备金。

高层动荡。

除了诉讼和监管调查，瑞信高管也可能面临新的变化。

今年1月，瑞信副董事长SeverinSchwan在接受瑞士媒体采访时透露，他可能会离职，但尚未确定。就在他发表声明的前几天，瑞信董事长安东尼奥(Antoniohorta-osorio)因违反新冠肺炎防控措施被董事会调查后决定辞职。

去年4月，安东尼奥加入瑞信，肩负着带领瑞信重组的重任，但在全球重组计划宣布后不久就被迫辞职。在宣布安东尼奥辞职的同时，董事会任命风险委员会主席、董事会成员阿克塞尔立即接任董事长，继续实施新战略。